「智優悠」延期年金保險計劃優惠
由即日起至2021年3月31日，凡成功投保「智優悠」延期年金保險計劃（「本計劃」）的客戶，即可享以下專屬之首年保費折扣：
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首年保費 |
首年保費折扣 | ||
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顯卓私人理財客戶 |
顯卓理財客戶 |
其他客戶 |
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HK$80,000／US$10,000 或以上 |
3% |
2% |
1% |
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每張保單之最高保費折扣金額 港元計劃／美元計劃 |
HK$88,000 / US$11,000 |
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計劃特點:
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年金入息及現金花紅: 5 年保費繳付期, 15年年金入息期, 收取保證每月年金入息
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年度化保證內部回報率 (“IRR”) 年繳: 3.00%* - 3.33%** 月繳: 2.62%* - 3.09% ** *適用於20年保障年期的港幣保單 **適用於25年保障年期的美元保單 |
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合資格延期年金保單 合資格延期年金保單的保費與強積金自願性供款，兩者每年可享之稅務扣減上限合共為HK$60,000。如欲查詢更多有關合資格延期年金保單的資訊，請瀏覽www.ia.org.hk。 |
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首年保費折扣（「保費折扣」）只適用「智優悠」延期年金保險計劃(「本計劃」）。保費折扣將在首期保費當中扣除。選擇月繳保費的客戶須先繳付首2個月保費，而有關保費折扣將在當中扣除。
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客戶須於2021年1月2日至3月31日（包括首尾兩天）（「推廣期」）內遞交申請，並獲東亞人壽保險有限公司（「東亞人壽」）成功繕發保單，方可獲享保費折扣。
- 「顯卓理財客戶」 / 「顯卓私人理財客戶」 須在投保本計劃當日，於東亞銀行有限公司（「本行」）持有有效之顯卓理財戶口 / 顯卓私人理財客戶持有的顯卓理財戶口，方可享有相關之保費折扣。如有任何爭議，將以本行之紀錄爲準。
- 本行及東亞人壽保留權利追討不符合相關要求之客戶已得的保費折扣。
- 保費折扣不可轉讓、亦不可兌換現金或其他優惠。
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除另有指明外，保費折扣不可與本計劃的任何其他推廣優惠同時使用。
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若客戶於冷靜期內取消保單，客戶只可獲退還已繳保費（不包括保費折扣金額）及已繳交的保費徵費。
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本行及東亞人壽保留隨時更改或取消此項推廣活動及／或修改或修訂此等條款及細則之權利而無須事前通知。如有任何爭議，本行及東亞人壽所作的決定為最終及不可推翻。
- 此宣傳品只供參考之用，有關本計劃詳情，請按此。有關條款及細則，請參閱保單原文。
- 此宣傳品及條款及細則的中英文版本如有歧異，以英文版本為準。
重要提示：
- 「智優悠」延期年金保險計劃乃一份具有儲蓄成分的長期保險計劃，而並非附送人壽保險之銀行儲蓄計劃。部分保費乃用作支付保險及相關費用。繳付之保費並不是銀行儲蓄存款，故不受香港存款保障計劃的保障。若你對保單並非完全滿意，你有權於「冷靜期」內要求取消保單，並獲退回所有已繳交的保費及保費徵費。由你親筆簽署要求取消保單的書面通知，必須於「冷靜期」內（即緊接交付該保單或冷靜期通知書（通知你或你的指定代表可領取該保單及列明「冷靜期」屆滿日）之日起計的21個曆日內，以較早者為準）送抵東亞人壽保險有限公司位於香港九龍觀塘道418號創紀之城5期東亞銀行中心29樓之辦事處。在「冷靜期」屆滿後，若你於保單期滿前取消保單，預期的現金價值總額可能會大幅少於你已繳付的保費總額。
- 「智優悠」延期年金保險計劃由東亞銀行集團成員─東亞人壽保險有限公司（BEA Life Limited）（「東亞人壽」）承保。東亞銀行有限公司（「本行」）為東亞人壽之獲委任保險代理商。本計劃是東亞人壽而非本行的產品。本計劃所發放的利益須承受東亞人壽的信貸風險。你支付的保費將成為東亞人壽資產的一部份，你對任何該等資產均沒有任何權利或擁有權。如追討賠償，你只可向東亞人壽追索。載於此網頁的保險產品資料並不構成亦不應被詮釋為向香港境外之任何人士出售、提供或游說購買此保險產品。
- 對於本行與客戶之間因銷售過程或處理有關交易而產生的合資格爭議（定義見金融糾紛調解計劃的金融糾紛調解的中心職權範圍），本行須與客戶進行金融糾紛調解計劃程序；然而，對於有關產品的合約條款的任何爭議應由東亞人壽與客戶直接解決。
- 保監局將按照法例透過東亞人壽向投保人收取保費徵費。如欲得悉更多有關保監局收取徵費的資料，請瀏覽www.hkbea.com/bealife/levy 或向東亞銀行分行查詢。
- 本網頁（及其資料）並不構成亦不應被視為購買本網頁（及其資料）所述產品的建議或推薦。 如欲了解其他保險產品，請按此。
合資格延期年金保單之認證
「智優悠」延期年金保險計劃 （「本計劃」）已獲保險業監管局（「保監局」）認證為合資格延期年金保單。若你投保本計劃成為保單權益人，既可為退休作準備，同時作為納稅人的你亦可享在薪俸稅及個人入息課稅下的稅務扣減（須符合相關資格條件及規定）。
合資格延期年金保單的保費與強積金自願性供款，兩者每年可享之稅務扣減上限合共為HK$60,000。如欲查詢更多有關合資格延期年金保單的資訊，請瀏覽www.ia.org.hk。
請注意保監局之認證並不等於對本計劃作出推介或認可，亦不是對本計劃的商業價值或表現作出保證。此認證僅表示本計劃符合保監局所設定的標準，並不代表本計劃適合所有保單持有人，或認可本計劃適合任何個別保單持有人或類別的保單持有人。本計劃已受保監局認證，惟此認證並不表示官方推介。保監局不會就本計劃之單張的內容負責或就其準確性或完整性作出法定陳述，亦明確表示概不就因本計劃之單張的全部或任何部分內容所產生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。
合資格延期年金保單的稅務影響
請注意儘管本計劃已獲保監局之認證，並不表示你就合資格延期年金保單所支付的保費可自動獲得稅務扣減。所有符合資格的年金保費及其中任何部分是否獲得稅務扣減，乃按稅務條例的條款及保單持有人（作為納稅人）的狀況作準。本計劃作為合資格延期年金保單是基於產品的特點以及獲得保監局的認證，而不是你個人的狀況。你必須符合由稅務條例所訂的資格條件及遵從香港特別行政區政府稅務局所發出的任何指引，才能就有關保費申請稅務扣減。特別是已退休之保單持有人，因其在薪俸稅及個人入息課稅的要求下，或不符合稅務扣減的資格。本計劃所提供的任何稅務信息僅供參考，你不應僅根據此類信息做出任何與稅務相關的決策。請注意可作稅務扣減之保費為扣除任何推廣優惠（如折扣等）後所支付的淨保費，實際稅務利益會因你的個人狀況（如薪金收入、應評稅利潤等）而有所不同。如你有任何疑問，請務必諮詢專業稅務顧問。因此，保監局之認證僅表示本計劃符合保監局授權本計劃的標準。請注意稅務的法則、法規或詮釋可能會有所變化，並可能影響相關的稅務優惠，包括稅務扣減的合資格條件。東亞人壽並不會就稅務的法則、法規或詮釋的任何改變以及其相關影響向你作出通知。你可參考稅務局網頁（www.ird.gov.hk）或向稅務局查詢相關事宜。有關適用於合資格延期年金保單稅務優惠的進一步資料，請瀏覽保監局網頁（www.ia.org.hk）。
如你想了解更多關於合資格延期年金計劃的資料，例如籌劃退休，請聯絡東亞銀行分行。
