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東亞尊享組合基金

基金特點

 * 4個不同投資目標成份基金以配合不同投資者需要 
   
 * 採用世界級「多元資產、多元風格及多元經理」投資模式,有效管理風險及帶來投資回報 

以下有關東亞尊享組合基金(「本基金」)的介紹只為簡介,詳情及有關資料載於本基金之說明書。閣下在決定投資本基金前,請參閱本基金之基金說明書 。本基金之說明書可到東亞銀行各分行取閱。

*  基金簡介

*  為何投資本基金

*  定期供款-「月供投資計劃」

*  認購優惠

*  基金特性

*  如何認購或贖回本基金單位

*  基金資料

*  基金冊子

*  每月基金匯報

*  成份基金價格

*  財務報告


基金簡介

*非一般的投資方案
 
 

要在市場上恆河沙數的投資產品中,找出適合自己的選擇,殊非易事。東亞銀行全新推出的東亞尊享組合基金,現率先引入國際知名投資顧問公司 Russell Investment Group(以下簡稱「Russell」)的嶄新基金投資概念。本基金將大部分資產投資於一系列由Russell所管理的基金,為你帶來專業的基金投資方案,助你準確掌握投資先機。此模式在世界投資市場上享負盛名,不少政府、環球企業及個人均採用。從今天起,國際機構投資者專享的投資方案,你也可以共享。
 

*

度身訂造的投資策略

本基金內含「平穩」、「均衡」、「增長」及「進取」4個成份基金,以配合不同投資者的需要。每個成份基金採用「基金中的基金」 (fund of funds)架構,以確保有效及多元化投資,從而減低風險。我們的業務代表將採用先進的理財分析工具,助你更清楚了解個人的投資目標、投資年期及風險承受程度等因素,從而制定出適當的理財計劃,為你的資金物色最合適的投資方案。


*機構投資方案
 
 

本基金採用 Russell 著名的 MULTI ASSET MULTI STYLE MULTI MANAGERTM(多元資產、多元風格及多元經理)投資模式,將分散投資的方案分為3個層次,以有效管理風險,從而帶來長遠的投資回報:

* MULTI ASSET(多元資產
結合不同資產類別如證券及債券於整體投資組合內,以達致有效的風險管理。
* MULTI STYLE(多元風格
在每一資產類別,選用不同基金經理以不同風格或策略如價值或增長進行投資,確保你的財富在不同的投資環境下亦能發揮最大的增值潛力。本基金採用此多元投資風格,更有助風險管理及求取穩定的投資回報。
* MULTI MANAGER(多元經理
本基金採用多元經理投資模式,挑選、結合及監察全球基金經理中之精英隊伍,負責管理及投資組合內的基金。


為何投資本基金

*深獲全球最大投資者信賴
 
 

東亞尊享組合基金透過其相關基金將大部分資產投資於一系列由Russell所管理的基金,從而採用Russell國際著名的投資模式,此模式深獲國際著名機構如 General Motors(通用汽車)、AT&T、IBM(國際商業機器)、Boeing(波音)及 NEC 等所信賴。Russell現為總值18,000億美元#的環球資產提供管理及顧問服務。

#資料來源:Russell Investment Group於2004年6月30日錄得之數字

*世界級優質投資方案
 
 

透過將資產投資於Russell所管理的基金,東亞尊享組合基金為你帶來一個等同於機構投資者方可享有的優質投資方案,由全球各地投資市場中挑選出約25位專才基金經理所管理,誠屬精英中之精英,準備隨時為你服務。


*基金經理精英隊伍
 
 

作為東亞尊享組合基金部分相關基金的經理,Russell憑藉其專業知識從全球涉及超過 2,700 間投資公司及逾 6,600 種投資產品中精挑細選出基金經理隊伍。,這代表著你將可以享有這支精英隊伍提供的卓越投資知識和服務,令你的財富發揮最高的增值潛力。


*持續監察基金經理表現
 
 

投資在東亞尊享組合基金,你可以更輕鬆放心,因為相關基金的基金經理之表現將時刻被監察,如發現有表現未如理想者,將以最快及最具成本效益的方法作出適當的撤換。 


*為投資者作出最精明的決定
 
 

Russell或東亞銀行更改任何策略,或轉換相關基金經理隊伍以提升表現時,均不會收取額外費用,因此投資者可省卻因表現欠缺理想而須轉換基金經理時的資產轉移費用。不要小覷這些費用,累積起來時或會嚴重影響投資的淨回報,更而影響長遠的整體投資表現。


*單一管理費用
 
 

本基金雖然採用多元基金經理架構,所涉及的人力資源甚多,但投資者僅需支付如一般單一經理基金相約的管理費用,即可盡享等同於機構投資者所獲的專業服務,投資就更可安寢無憂。
 

*月供投資計劃
 
 

客戶可選擇透過參加「月供投資計劃」,以按月供款的形式認購本基金,每月最低供款額為港幣 1,000 (或其他貨幣的同等價值)詳情請參閱「 定期供款 部份。
 

*每日可進行買賣/轉換
 
 

客戶可隨時於香港銀行營業日(星期六除外)認購或贖回基金單位。
 

*基金價格
 
 

按此查看最新之成份基金價格(即每單位資產淨值)。此外,成份基金價格亦將每日刊登於南華早報及香港經濟日報。


定期供款 -「月供投資計劃」 

 

透過月供投資計劃, 不論市況如何,你都可有規律地持續為未來進行投資; 在市況下跌時作出較大量的買入;反之,在市況向好時買入較少單位;及  認購的平均成本,可於大多數時低於或相等於市場價格。

投資者可選擇月供投資計劃,以按月供款的形式認購本基金,每月最低供款額為港幣 1,000 (2,000 美元之最低首次認購額將獲豁免)。客戶倘於認購後24個月內終止其投資計劃,而其總投資金額於有關交易日低於港幣20,000元,本行將收取港幣200元的提前終止計劃費用。



基金特性 

* 認購及贖回並無任何買入/沽出之差價。
* A類別單位之單位持有人可豁免變現費用。
* 單位持有人可贖回部分基金單位,條件是其贖回後的基金單位持有額必須為最少2,000美元。
* 於本基金內的4個成份基金中,可將任何類別的基金單位轉換成組合內另一投資基金中同一類別的基金單位。基金的轉換可於同一交易日內完成。轉換費用為有關成份基金變現價的1%
* 本基金內的成份基金將採用一個「基金中的基金」 (fund of funds) 架構,每一成份基金內大部份資產直接投資於一系列由Russell所管理的基金,並會根據預定策略,直接投資於該成份基金所投資的一系列基金,以確保有效及多元化投資,從而減低風險。


如何認購或贖回本基金單位

客戶可隨時於香港銀行營業日親臨東亞銀行各分行辦理有關認購或贖回手續。


基金資料

東亞尊享組合基金 A 類別基金單位
基金成立日期 2005年1月3日
貨幣單位 美元
最低首次認購額 2,000 美元*
最低附加認購額 1,000 美元*
最低持有額 2,000 美元*
交易 每日
管理費用
-東亞平穩基金
-東亞均衡基金
-東亞增長基金
-東亞進取基金
 
每年 1.50%
每年 1.50%
每年 1.75%
每年 1.75%
受託人費用 每年 0.125%
認購費用 最高為發行價的 5%
變現費用 豁免*
過戶處費用 資產淨值的 0.015% - 0.05% (每年)
基金經理 東亞聯豐投資管理有限公司
註︰詳情請參閱本基金之基金說明書
* (i) 包括認購費用
(ii) 基金經理可酌情決定,同意接受較少投資金額的申請
#  根據本基金的信託契據,基金經理有權向贖回 A 類別基金單位的單位持有人收取最高達其變現價之 0.5% 作為變現費用,但基金經理現時同意不收取該項費用。

過往你可能對於投資決定遲疑未決;而且不知道何時才是最佳的投資時間。現在正好是你作出投資決定的黃金機會,藉?東亞尊享投資基金,邁向「你」想的投資目標吧!

詳情請向就近的東亞銀行查詢。本行設有逾130 間分行及顯卓理財中心,銀行網絡為全港最大之一。查詢熱線 2211 1311


 

財務報告

* 2005 年中期報告

* 2005 年年報

* 2006 年中期報告

* 2006 年年報

* 2007 年中期報告

* 2007 年年報

於進行任何交易前,投資者應先作適當的準備,清楚了解該產品/ 交易,及對該交易的適合度作獨立評估。投資者應按照個人目標及本身狀況,評估該交易涉及的投資風險,或釐定本基金是否符合其目的。

上述資料僅為本基金之簡介。有關基金的詳情、詞彙釋義及新興市場風險,請參閱基金說明書。投資者於認購前應參閱基金說明書,以獲取更詳細資料。

本基金涉及投資風險,包括投資本金有可能虧蝕。投資者應注意基金的單位價格可升亦可跌。基金的投資組合需承受市場波動及相關投資涉及的固有風險。本基金的過往表現不可作為其未來表現之指標。

東亞銀行有權更改本網頁之內容而毋須事先通知,並保留對任何爭議之最終決定權。

本基金已獲香港證券及期貨事務監察委員會認可。即使上述獲得認可亦不表示本基金獲得官方的認同或推介。