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東亞銀行股匯市場保本派息基金
基金特點
 保證每半年派發每12個月遞增的息率(4.75年合共 5 %)
捕捉美股上升及澳元兌美元升值潛力
表現較佳組合將佔較高比重
東亞銀行股匯市埸保本派息基金(「本基金」)為東亞銀行投資系列II的成分基金。以下有關本基金的介紹只為簡介，詳情及有關資料載於基金說明書。閣下在決定投資成分基金前，請參閱基金說明書。
投資目標
基金優點
美股及澳元的升值潛力
基金如何運作
基金投資專享優惠
基金資料
基金價格及票息付款
如何贖回
財務報告
備註
投資目標
本基金保證投資者在到期日獲取百分百的本金保障1，以及於4.75年投資期內每半年收取合共5%的保證派息1。另外，投資者更有機會同時間捕捉美股上升及澳元升值潛力所帶來的額外回報3,4。
基金優點
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本金保證
保證投資者於到期日可取回100%的本金1。
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保證每半年派發每12個月遞增的息率 (4.75年合共 5 %)
保證投資者每半年可收取每12個月遞增的派息1。於4.75年投資期內合共收取派息率達5%。
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捕捉美股上升及澳元升值潛力
投資者有機會於到期日收取與標準普爾500®指數5及澳元兌美元兩個組合成分掛鉤的升幅相關的額外票息付款4。投資者故有可能同時間捕捉美股上升及澳元升值所帶來的潛在額外回報3。
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表現較佳獲比重較高
在額外票息付款4的計算中，表現較好的組合成分(標準普爾500®指數5或澳元兌美元)其表現將會佔較高的比重，從而提高投資者的潛在回報。
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負回報將不被計算
在額外票息付款4的計算中，只有組合成分的正回報會被納入計算之內，而組合成分的負回報將不被納入計算之內 (詳情請參閱「基金如何運作」部份)。故投資者的整體額外回報4不會因其中任何一個組合成分錄得負回報而被拖低。
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豁免首次收費
本基金不設首次收費，讓投資者的投資金額能發揮更大的增值效益。 |
美股及澳元的升值潛力3
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標準普爾500®指數5已錄得5年新低
標準普爾500®指數在過去3年連續出現負增長，令指數錄得5年以來的新低位。加上現時低息的環境下，相信美國經濟以及企業盈利於4.75年投資期內持續疲弱的機會應遠低於其上升的潛力。
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澳洲經濟強勢仍然持續
澳洲的經濟增長仍較美國優秀。相信兩地的利息差距會進一步支持澳元的強勢。 |
基金如何運作
本基金將會每6個月派發既定息率的保證派息11次(4.75年內共派息9次) 。
額外票息付款4將會取決於標準普爾500®指數及澳元兌美元的表現3。兩者於在成立日的價格水平將會與到期日的價格水平作出比較，其中表現較好的組合成分其表現將會佔較高的比重(70%)，表現較差的組合成分其表現將會佔較低的比重(30%)。額外票息付款4的計算方法如下：
額外票息付款4= 投資金額 x [參與率6 x (70% x 回報(1) + 30% x 回報(2) ) – 5% 或 0%] 之較高者
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投資金額 = 投資者於成立日所投資之初次投資金額
回報(1) = [ 標準普爾500®指數的回報或澳元兌美元的回報或零 ] 之較高者
回報(2) = {零或[(標準普爾500®指數的回報或澳元兌美元的回報 ) 之較低者] 之較高者 |
* 若其中一個組合成分錄得負回報﹝其表現將被視成零﹞，另外的組合成分將佔較高的70%比重。假如兩個組合成分均錄得負回報，額外票息付款4將為零。
模擬例子及回報分析
(例子僅作說明之用，並非實際回報的指標)
以下為下列例子採用之假設情況: -
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參與率6為35%; |
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投資者持有本基金單位直至到期日; |
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兩個組合成分均錄得正增長; 及 |
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投資者將取得：保證票息付款1、額外票息付款4及保證值1 |
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成立日之價格水平 |
到期日之價格水平 |
表現 |
比重 |
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標準普爾500®指數 |
900.00 |
1,440.00 |
(1,440-900)/900x100%=60% |
70% |
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澳元兌美元 |
0.6400 |
0.8320 |
(0.8320-0.6400)/0.6400x100%=30% |
30% |
回報分析
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保證票息日 |
回報 |
每單位之回報 (美元) |
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2004年1月20日 |
保證票息付款息率0.375% |
0.0375 |
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2004年7月19日 |
保證票息付款息率0.375% |
0.0375 |
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2005年1月18日 |
保證票息付款息率0.500% |
0.0500 |
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2005年7月18日 |
保證票息付款息率0.500% |
0.0500 |
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2006年1月18日 |
保證票息付款息率0.625% |
0.0625 |
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2006年7月18日 |
保證票息付款息率0.625% |
0.0625 |
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2007年1月18日 |
保證票息付款息率0.650% |
0.0650 |
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2007年7月18日 |
保證票息付款息率0.650% |
0.0650 |
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2008年1月18日 |
保證票息付款息率0.700% |
0.0700 |
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5.00% |
0.5000 |
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[35% x (70% x 60% + 30% x 30%) – 5% 或 0%] 之較高者 = 12.85% |
1.2850 |
投資者於4.75年投資期內合共取得的投資回報 (總保證票息付款1+ 額外票息付款4) |
17.85% |
1.7850 |
根據上表的模擬例子，投資者若持有本基金至到期日，在4.75年投資期內所取得的每單位合計金額將為11.785美元(10美元+1.785美元)，總回報相當於17.85%，即平均年度回報(以4.75年投資期計算)為3.76%。
如欲獲悉更多模擬例子，請參閱本基金說明書。
基金投資專享優惠
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存款利率優惠
凡認購本基金，均即可享有1次過銀行存款牌價加4%至5%之年利率優惠。此優惠利率適用於存款額不高於本基金認購額的1個月港元或本地(香港)美元定期存款。
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透支服務
投資者均可抵押本基金，輕鬆套取現金，理財倍添靈活。 |
基金資料
| 推出期間 |
2003年6月17日至2003年7月15日 |
| 成立日 |
2003年7月18日 |
| 到期日 |
2008年4月18日 |
| 每單位發行價 |
10.00美元 |
| 最低投資金額 |
5,000美元 |
| 首次收費 |
全免 |
| 提前贖回收費 |
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| 管理費 |
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| 最低贖回單位 |
500 單位 |
| 交易日 |
每月第1及第3個星期三 |
| 基金經理 |
東亞聯豐投資管理有限公司 |
| 保證人 |
東亞銀行有限公司 |
| 參與率 |
35.2725% |
如何贖回
如單位持有人擬於到期日前贖回全部或部分所持單位1,7，可親臨東亞銀行各分行索取贖回申請表格，填妥並交回於基金經理-東亞聯豐投資管理有限公司。
地址: 香港中環德輔道中10號東亞銀行大廈5樓
單位持有人不可贖回少於500單位數額的單位。
於到期日之前贖回單位的持有人，所收取的贖回價，將相等於每個贖回單位的資產淨值減除一切適用收費，包括提前贖回收費及數字調整額。由於大部分費用及支出及成立費用均已預先收取，投資者於到期日之前贖回單位須承擔整個投資期內的費用及支出總額8，而這些費用及支出將會在每適用單位資產淨值中反映。
贖回基金所得的金額將以美元支付並直接轉帳至單位持有人之帳戶。若單位持有人希望以電匯，銀行本票或支票形式(風險由單位持有人承擔)或其他幣值支付其所得贖回金額，可聯絡基金經理作安排，所有費用基金經理將從贖回金額中扣除。
財務報告
2003 年年報
2004 年中期報告
2004 年年報
2005 年中期報告
2005 年年報
2006 年中期報告
2006 年年報
2007 年中期報告
2007 年年報
備註
| 1 |
基金保證人為東亞銀行有限公司。投資者須持有本基金至該保證票息日才可享有該保證票息付款，及持有至到期日才可享有100% 的本金保證。 |
| 2 |
所能捕捉的升值潛力將決定於所採用的參與率6。 |
| 3 |
美股及澳元於4.75年投資期內的表現需承受市場波動及相關投資涉及的固有風險。 |
| 4 |
視乎美股及澳元於4.75年投資期內的表現而定的額外票息付款概無保證及有可能為零。 |
| 5 |
標準普爾(“Standard & Poor's®”)，標準普爾(“S&P®”)，標準普爾500(“S&P 500®”)，標準普爾500 (“Standard & Poor's 500”) 及 “500” 均為The McGraw-Hill Companies, Inc. 之註冊商標，東亞資產管理有限公司已獲牌照使用有關商標。Standard & Poor's 並未有保薦、認可、銷售及推廣本基金，及並無就投資於本基金的合適性作出申述。 |
| 6 |
根據2003年6月9日市場狀況，基金經理預期參與率介乎20%至45%，及在經理人盡力估計下，參與率約為35%。實際參與率將於成立日當日釐定，或可能與估計之參與率有所不同。如參與率趺至20%以下，基金經理將不發行此基金之單位。 |
| 7 |
在到期日前贖回本基金的投資者，將完全受到基金資產淨值波動的影響，贖回價格可能會低於保證金額。 |
| 8 |
整個投資期 (4.75年) 的管理費、保證人收費、受託人收費，以及本基金的成立費用，總額約為4.455%，將在基金進行投資前收取，投資者在到期日前贖回本基金，均須承擔全期的費用。
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| 投資附帶風險。投資本基金亦均需承受保證人及期權交易對手的信貸風險，以及基金的相關投資的流通量風險。有關本基金的保證詳情及詞意釋義，請參閱本基金說明書。 | |
